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Les Penny Stocks en valent-elles la peine? Dois-je les acheter?

Mis à jour: 22 mars 2021, 19 h 54

Tout le monde aime les bonnes affaires et les actions à bas prix sembler comme des bonnes affaires. Avec certaines actions à prix élevé coûtant des centaines, voire des milliers de dollars pour une seule action, acheter des actions penny – des actions dont le cours des actions est inférieur à 5 dollars – peut être un moyen tentant d’essayer de faire fructifier votre argent rapidement. Cependant, les penny stocks ont généralement une réputation bien méritée pour brûler les investisseurs.

Il est possible d’obtenir des rendements élevés en investissant dans de jeunes entreprises avec de petites valorisations ou des cours boursiers déprimés, mais il est généralement préférable d’investir uniquement dans des sociétés plus grandes et ayant des valorisations moins spéculatives. Tout achat d’actions risqué devrait au moins être limité aux actions de sociétés qui génèrent des revenus significatifs – ou poursuivent des voies claires et réalistes vers la croissance.

Nous verrons comment identifier les actions bon marché et nommerons des sélections d’actions individuelles qui ont un potentiel important. Mais d’abord, examinons de plus près les stocks de penny et pourquoi ils ont une si mauvaise réputation.

Pouvez-vous gagner de l’argent avec des penny stocks?

Il est possible de gagner de l’argent avec des penny stocks. Là encore, il est techniquement possible de gagner de l’argent avec n’importe quel type de stock. Les investisseurs qui réussissent se concentrent généralement sur le potentiel de leurs choix d’actions, quel que soit le prix, de gagner de la valeur à long terme.

Il existe de nombreuses bonnes raisons d’investir dans les petites entreprises. Les investisseurs qui achètent des actions dans des entreprises à croissance rapide qui sont encore petites captent beaucoup plus le cours des actions à la hausse que ceux qui attendent pour acheter des actions jusqu’à ce que les entreprises deviennent des géants.

Cependant, les penny stocks ne sont presque jamais les bonnes affaires qu’ils semblent être. Leurs actions sont bon marché pour une bonne raison. Au mieux, les sociétés par actions à un centime sont peu prouvées et de petite taille avec des perspectives de succès à long terme douteuses, et, au pire, les sous-titres eux-mêmes sont des véhicules par lesquels les escrocs profitent d’investisseurs sans méfiance.

De nombreux penny stocks sont négociés à un prix si bas parce que les entreprises qui les sous-tendent ne valent pas beaucoup plus que cela.

Tom et David Gardner, cofondateurs, The Motley Fool

Les investisseurs en actions de Penny pensent souvent à tort qu’un cours de bourse bas indique que la société a un plus grand potentiel de croissance que celles dont le cours des actions est plus élevé. En réalité, la valorisation d’une entreprise – également appelée capitalisation boursière – est déterminée par deux les facteurs:

  • Le cours de l’action
  • Le nombre d’actions en circulation

Ce deuxième facteur est crucial car le nombre d’actions à émettre dépend entièrement de l’entreprise. Un million d’actions en circulation à 100 $ l’action vaut exactement autant que 100 millions d’actions en circulation à 1 $ l’action. De plus, une entreprise dont le cours de l’action est de 100 $ a très probablement un potentiel de croissance beaucoup plus élevé qu’une entreprise dont le cours de l’action est de 1 $.

Les autorités de régulation savent que les actions penny sont très tentantes pour de nombreux investisseurs, elles sont donc assez explicites quant à la liste de leurs dangers. Comme le déclare la Securities and Exchange Commission des États-Unis, « Les investisseurs en actions penny doivent être préparés à la possibilité de perdre la totalité de leur investissement.« (Italiques dans l’original.) C’est techniquement possible avec n’importe quel investissement en actions, mais la perte totale de valeur est beaucoup plus probable avec les actions penny.

Risques liés au trading d’actions penny

Les actions de Penny comportent des risques substantiels par rapport à ceux des actions ordinaires. Les risques sont les suivants:

1. Les sociétés par actions de Penny sont minuscules. La plupart des sociétés cotées en bourse sont de grandes entreprises qui démontrent clairement leur valeur, qui varie généralement de centaines de millions de dollars à 1 billion de dollars ou plus. En revanche, les sociétés qui émettent des sous-actions sont généralement minuscules, même la plus grande société par actions est généralement évaluée bien en dessous de 100 millions de dollars.

2. Les sociétés par actions de Penny ne sont pas prouvées. Il est rare que des entreprises que vous avez déjà rencontrées dans votre vie quotidienne figurent dans les rangs des penny stocks. Au contraire, les penny stocks sont généralement ceux d’entreprises moins bien établies qui n’ont pas encore prouvé qu’elles peuvent durer et réussir.

3. Les actions de Penny ne se négocient pas sur les principales bourses. Les actions de Penny ne sont pas cotées à la Bourse de New York (NYSE) ou au Nasdaq Stock Market (NASDAQINDEX: ^ IXIC). Au lieu de cela, les actions penny se négocient généralement au comptoir ou OTC. Les sociétés dont les actions se négocient sur le marché OTC sont soumises à des obligations de reporting moins rigoureuses que celles incluses dans le NYSE et le Nasdaq. L’achat et la vente efficaces d’actions de penny stocks peuvent également être relativement difficiles, car les actions qui sont moins souvent négociées sont plus illiquides, ce qui signifie que de larges écarts entre les prix acheteur et vendeur sont courants.

4. Les stocks de pièces de monnaie sont parfois la cible des systèmes de pompage et de vidage. Les escrocs ciblent souvent les investisseurs penny stock en promouvant une société par actions penny comme le prochain investissement chaud. Le battage médiatique autour d’un sou peut faire grimper le cours de son action, et l’augmentation du prix elle-même peut être citée à tort comme une preuve du succès de l’entreprise. Une fois que le cours de l’action augmente, les escrocs vendent (vident) généralement leurs actions à des fins lucratives et arrêtent de promouvoir l’action. Le cours de l’action baisse alors généralement, causant de lourdes pertes aux investisseurs tardifs qui ont cru au battage médiatique.

De meilleurs investissements bon marché que les penny stocks

Heureusement, il existe de meilleures alternatives à l’investissement en actions penny. Grâce à l’essor du trading d’actions fractionnées, qui permet des achats de moins d’une action, vous pouvez souvent investir dans des actions pour lesquelles le cours de l’action est extrêmement élevé. Par exemple, une seule action dans une entreprise comme Amazon.com (NASDAQ: AMZN) coûte des milliers de dollars, mais vous pouvez acheter n’importe quelle fraction d’une action et toujours obtenir une exposition du portefeuille aux performances futures de l’action.

De plus, les sociétés de haute qualité peuvent avoir des cours de bourse bas. Le cours des actions de toutes ces sociétés était inférieur à 10 dollars au début de 2021:

  • Zynga (NASDAQ: ZNGA) a vu le cours de son action baisser à moins de 10 dollars dans un contexte de volatilité pour les actions technologiques, mais la société de jeux vidéo se distingue comme un investissement attrayant avec un potentiel de croissance limité et un fort potentiel de croissance. La collection de franchises de jeux et de studios de développement de l’éditeur est solide, et la société pourrait être une cible d’acquisition dans un secteur qui se consolide rapidement.
  • Participations Sirius XM (NASDAQ: SIRI) exploite un réseau de radio par satellite réussi avec des millions d’abonnés. Le cours de son action a été inférieur à 10 $ pendant une grande partie de son histoire, mais ses perspectives sont prometteuses. Les fusions et l’essor des systèmes de divertissement embarqués ont contribué à stimuler la croissance de l’entreprise.
  • Réseaux Limelight (NASDAQ: LLNW) fournit des services de réseau de diffusion de contenu (CDN) qui aident les clients, y compris Disney (NYSE:DIS), An (NASDAQ: ROKU), et Tencent (OTC: TCEHY) pour distribuer des vidéos en streaming aux utilisateurs. Le cours de l’action de la société a baissé en raison d’une croissance des ventes qui semble décevante par rapport aux performances de ses concurrents dans l’espace CDN, mais l’activité a toujours des opportunités de croissance à long terme.
  • Eros STX (NYSE: ESGC) se compose de deux unités commerciales principales. La division Eros produit du contenu de divertissement et exploite un service de streaming adapté au marché indien. La division STX crée principalement des films et des séries télévisées à destination des marchés occidentaux, mais ce contenu est également un atout pour Eros car il peut être présenté sur sa plateforme de streaming. Le marché de la vidéo par abonnement a un énorme potentiel de croissance en Inde et dans d’autres pays d’Asie du Sud-Est, ce qui fait de l’action Eros STX un bon choix pour les investisseurs tolérants au risque.

Ce ne sont là que quelques-unes des actions que vous pouvez acheter sans dépenser beaucoup pour chaque action. Les investisseurs qui sont prêts à assumer un risque élevé afin d’obtenir des rendements élevés ont beaucoup de titres parmi lesquels choisir qui offrent une meilleure dynamique risque-rendement que les penny stocks.

tas de centimes se bouchent

Source de l’image: Getty Images

Comment investir dans des actions penny (si vous êtes déterminé à le faire)

Si nous ne pouvons pas vous persuader de ne pas investir dans des actions penny, vous devez au moins suivre ces précautions de base pour protéger votre portefeuille:

1. Déterminez le montant maximal que vous êtes prêt à perdre. Déterminez combien d’argent vous pouvez vous permettre de perdre, puis limitez-vous à investir ce montant. De cette façon, si votre investissement tombe en panne – comme le font de nombreux investissements dans des penny stocks – vous n’aurez pas de problèmes financiers réels.

2. Ne payez pas de commissions si vous pouvez les éviter. Assurez-vous que la société de courtage que vous utilisez ne facture pas de commissions de négociation. De nombreux courtiers sont allés sans commission sur les transactions boursières, mais avec un piège – des commissions ou des frais spéciaux sont toujours évalués par certains courtiers pour les actions dont le cours des actions est inférieur à un certain niveau.

3. Obtenez un deuxième avis. Assurez-vous de mener des recherches indépendantes sur les sociétés par actions qui vous intéressent. Trop souvent, les investisseurs se fondent uniquement sur les informations de l’entreprise elle-même ou des promoteurs d’actions, ce qui les laisse en proie à des stratagèmes frauduleux. Si vous ne trouvez aucune information provenant de sources tierces, c’est en soi un signe d’avertissement qu’un système de pompage et de vidage peut se produire.

4. Soyez réaliste avec vos attentes. Enfin, comprenez que presque pas de penny stocks font de l’argent à long terme. La plupart des rares bénéfices générés par les traders penny stock proviennent de mouvements à court terme basés sur l’émotion plutôt que sur les actions ou les fondamentaux de l’entreprise.

Les actions de Penny représentent une partie volatile et risquée du marché boursier, et de nombreux investisseurs ont subi de lourdes pertes en essayant d’investir dans ces dernières. Avec autant de sociétés bien établies disponibles à la propriété, il y a peu de raisons de se contenter des sociétés très risquées qui émettent des penny stocks.

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